SEPA = Single Euro Payments Area#

vgl. Sparkasse

Ab 1. Februar 2014 werden in der Europäischen Union aufgrund gesetzlicher Vorgaben die nationalen Zahlverfahren durch die SEPA-Zahlverfahren abgelöst. An SEPA nehmen 33 Länder teil – die 28 EU-Staaten, die drei Länder des übrigen Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) sowie die Schweiz und Monaco. SEPA-Zahlungen können ausschließlich in Euro (EUR) abgewickelt werden. Für Zahlungen in anderen europäische Währungen bedarf es weiterhin einer Auslandsüberweisung.
Standards:

• international ISO 20022
• europäischen Vorgaben der EPC (siehe unten)

IBAN = International Bank Account Number#

Die IBAN ersetzt Kontonummer und Bankleitzahl. Die IBAN ist Ihre neue Kundenkennung für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) und damit auch in Deutschland für Zahlungen mittels Überweisungen und Lastschriften zu verwenden. Die IBAN hat je nach Land eine Länge von 15 bis 31 Stellen. In Deutschland sind es 22 Stellen, wie folgt:

Bsp.	DE58123456780123456789
DE	2 Stellen ISO-Code
58	2 Stellen Prüfziffer
12345678	8 Stellen Bankleitzahl
0123456789	10 Stellen Kontonummer

BIC = Bank Identifier Code (internationale Bankleitzahl), auch SWIFT-Code genannt#

Bsp.	SPARDEFFXXX
SPAR	4 Stellen Bankkürzel
DE	2 Stellen ISO Code
FFXXX	2 oder 5 Stellen Filialkennung

Übergangsweise wird für SEPA-Zahlungen zusätzlich zur IBAN noch die BIC benötigt:

• bis zum 1. Februar 2014 für nationale Euro-Zahlungen und
• bis zum 1. Februar 2016 für grenzüberschreitende Euro-Zahlungen innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR).

EPC = European Payments Council#

Das Entscheidungsgremium der europäischen Kreditwirtschaft für Zahlungsverkehrsthemen.

SAP HCM#

see DSAG

Payment Medium Workbench

Debitor = (Eselsbrücke: "Depp, der bezahlt") Kunde, Schuldner => Firma (Arbeitsentgelt) bezahlt Forderung/Rechnung
Kreditor = (Eselsbrücke: "gibt Kredit") Lieferant, Anbieter, Gläubiger => Mitarbeiter (Arbeitsleistung) stellt Forderung/Rechnung

Überweisung#

Ablauf siehe Personal > Personalabrechnung > Europa > Deutschland > Abrechnung > Überweisung 1. Customizing

x.FBZP

Customizing Zahlungsprogramm

2. Einen dieser Reports, erstellt "Regulierungsdaten" aus RD-BT und Infotypen

r.RPCDTAD0	Vorprogramm Datenträgeraustausch mehrere Zahlungsläufe
r.RPCDCP00	Vorprogramm Datenträgeraustausch für Sammelüberweisungen (Zusammenfassung
r.RPCDTBD0	Vorprogramm DATENTRAEGERAUSTAUSCH (D-VERSION) SEPARATER ZAHLUNGSLAUF (Achtung: versteckter Parameter "Wiederholungslauf")

3. Einen dieser Reports, erstellt Überweisungsdaten

r.RFFOD__U	Zahlungsträger Deutschland - Überweisungen/Bankabb, -einzug/DTA Inland
r.RFFOD__L	Zahlungsträger Deutschland - Zahlungen im AWV (Z1) / DTA Ausland
r.SAPFPAYM	Zahlungsträger: Erstellung (<= MUSS FÜR SEPA)

4. Erstellt Datei

r.SAPMFDTA, x.FDTA

Verwaltungstransaktion für TemSe- und REGUT-Daten