SEPA = Single Euro Payments Area#
vgl. Sparkasse
Ab 1. Februar 2014 werden in der Europäischen Union aufgrund gesetzlicher Vorgaben die nationalen Zahlverfahren durch die SEPA-Zahlverfahren abgelöst. An SEPA nehmen 33 Länder teil – die 28 EU-Staaten, die drei Länder des übrigen Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) sowie die Schweiz und Monaco. SEPA-Zahlungen können ausschließlich in Euro (EUR) abgewickelt werden. Für Zahlungen in anderen europäische Währungen bedarf es weiterhin einer Auslandsüberweisung.
Standards:
- international ISO 20022
- europäischen Vorgaben der EPC (siehe unten)
IBAN = International Bank Account Number#
Die IBAN ersetzt Kontonummer und Bankleitzahl. Die IBAN ist Ihre neue Kundenkennung für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) und damit auch in Deutschland für Zahlungen mittels Überweisungen und Lastschriften zu verwenden. Die IBAN hat je nach Land eine Länge von 15 bis 31 Stellen. In Deutschland sind es 22 Stellen, wie folgt:| Bsp. | DE58123456780123456789 |
|---|---|
| DE | 2 Stellen ISO-Code |
| 58 | 2 Stellen Prüfziffer |
| 12345678 | 8 Stellen Bankleitzahl |
| 0123456789 | 10 Stellen Kontonummer |
BIC = Bank Identifier Code (internationale Bankleitzahl), auch SWIFT-Code genannt#
| Bsp. | SPARDEFFXXX |
|---|---|
| SPAR | 4 Stellen Bankkürzel |
| DE | 2 Stellen ISO Code |
| FFXXX | 2 oder 5 Stellen Filialkennung |
- bis zum 1. Februar 2014 für nationale Euro-Zahlungen und
- bis zum 1. Februar 2016 für grenzüberschreitende Euro-Zahlungen innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR).
EPC = European Payments Council#
Das Entscheidungsgremium der europäischen Kreditwirtschaft für Zahlungsverkehrsthemen.SAP HCM#
see DSAG
Debitor = (Eselsbrücke: "Depp, der bezahlt") Kunde, Schuldner => Firma (Arbeitsentgelt) bezahlt Forderung/Rechnung
Kreditor = (Eselsbrücke: "gibt Kredit") Lieferant, Anbieter, Gläubiger => Mitarbeiter (Arbeitsleistung) stellt Forderung/Rechnung
Überweisung#
Ablauf siehe Personal > Personalabrechnung > Europa > Deutschland > Abrechnung > Überweisung 1. Customizing| x.FBZP | Customizing Zahlungsprogramm |
2. Einen dieser Reports, erstellt "Regulierungsdaten" aus RD-BT und Infotypen
| r.RPCDTAD0 | Vorprogramm Datenträgeraustausch mehrere Zahlungsläufe |
| r.RPCDCP00 | Vorprogramm Datenträgeraustausch für Sammelüberweisungen (Zusammenfassung |
| r.RPCDTBD0 | Vorprogramm DATENTRAEGERAUSTAUSCH (D-VERSION) SEPARATER ZAHLUNGSLAUF (Achtung: versteckter Parameter "Wiederholungslauf") |
3. Einen dieser Reports, erstellt Überweisungsdaten
| r.RFFOD__U | Zahlungsträger Deutschland - Überweisungen/Bankabb, -einzug/DTA Inland |
| r.RFFOD__L | Zahlungsträger Deutschland - Zahlungen im AWV (Z1) / DTA Ausland |
| r.SAPFPAYM | Zahlungsträger: Erstellung (<= MUSS FÜR SEPA) |
4. Erstellt Datei
| r.SAPMFDTA, x.FDTA | Verwaltungstransaktion für TemSe- und REGUT-Daten |